Nous avons interviewé Leanpay

Pouvez-vous nous présenter LeanPay et expliquer la mission de votre entreprise ?

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LeanPay est une entreprise lilloise fondée en 2020 par Edouard Lejosne et Socrate Tellier. Notre mission est de révolutionner la gestion financière des PME.

Forts d'une équipe de plus de 30 personnes et d'une levée de fonds d'1,1 million d'euros en mars 2022, nous avons développé une plateforme digitale innovante pour moderniser le recouvrement B2B et optimiser le pilotage du poste clients. 

Face au constat alarmant de 56 milliards d'euros de créances clients passées en perte chaque année en France, notre logiciel vise à libérer les équipes comptables des tâches chronophages et fastidieuses liées à la gestion des créances et au recouvrement. En mettant la technologie et le design au service des PME, LeanPay ambitionne de transformer le quotidien des équipes financières, de réduire les retards de paiement et d'améliorer significativement la trésorerie des entreprises, répondant ainsi à l'une de leurs préoccupations majeures.

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Quelles sont les principales fonctionnalités de votre solution et à qui s’adresse-t-elle ?

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LeanPay est un logiciel de recouvrement conçu pour répondre aux besoins spécifiques des équipes financières des PME et ETI. Cette plateforme complète offre cinq fonctionnalités clés pour optimiser la gestion du poste clients : 

• l’automatisation des relances clients ;
• l’analyse de sa performance en temps réel grâce à un reporting de recouvrement ;
• la centralisation de la gestion des litiges ,
• la maîtrise du risque client grâce au scoring et aux limites d’encours autorisé ;
• la gestion du contentieux lorsque le recouvrement amiable n’a pas fonctionné et qu’il faut passer en phase judiciaire.

Avec LeanPay, les entreprises se font payer plus vite : en moyenne, elles diminuent  de 20 % leurs délais de paiement. Elles divisent par 4 le temps passé à relancer leurs clients et elles n’ont presque plus d’impayés (<1%).

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Comment LeanPay s'intègre-t-il avec les autres systèmes et logiciels de gestion déjà en place chez vos clients ?

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LeanPay est compatible avec l’ensemble des logiciels comptables, des ERP et des outils de facturation du marché. On peut citer par exemple Sage, Pennylane, Cegid, Quadra, EBP, Sellsy, etc. 

Nous nous connectons au logiciel pour récupérer : 

• les factures clients : numéro, montant, date d’échéance, PDF, etc. ;
• les données clients : nom, prénom, adresse e-mail de la personne à relancer, adresse postale pour l’envoi des courriers, code client, etc. ;
• les paiements reçus. Le rapprochement bancaire est fait automatiquement.

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Quels sont les trois principaux conseils que vous donneriez aux entreprises pour optimiser leur gestion du poste clients ?

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Avec plus de 1500 utilisateurs de LeanPay, nous avons pu dégager des bonnes pratiques en matière de poste clients.

Tout d’abord, je conseille de mettre en place une politique de crédit rigoureuse et automatisée. Établissez des critères clairs pour l'octroi des délais de paiement à vos clients, basés sur une analyse approfondie de leur solvabilité et de leur historique de paiement. Utilisez des outils de scoring automatisés pour évaluer rapidement les risques et fixer des limites d’encours appropriées. N'hésitez pas à réévaluer régulièrement ces critères pour les adapter à l'évolution de votre marché et de la situation économique.

Le deuxième conseil concerne l’optimisation du processus de facturation et de relance. La rapidité et la précision de votre facturation sont cruciales pour une gestion efficace du poste clients. Automatisez autant que possible ce processus pour réduire les erreurs et les retards. Mettez en place un système de relance proactif et personnalisé, avec des étapes clairement définies et des actions graduées en fonction du retard de paiement. Utilisez un logiciel dédié comme LeanPay pour automatiser toutes vos relances : cela vous permettra de gagner un temps considérable tout en maintenant une “pression constante” sur les clients retardataires.

Enfin, mon dernier conseil est de mettre en place un tableau de bord dynamique pour piloter efficacement la performance de votre recouvrement. 

Définissez des KPIs pertinents, tels que le DSO, la balance âgée, l’encours clients et suivez-les dans un dashboard idéalement mis à jour en temps réel, comme le propose LeanPay. Poussez vos analyses par client, secteur d’activité ou tout critère pertinent pour votre entreprise. Cela vous permettra de détecter rapidement les tendances, d'identifier les zones de risque et d'agir de manière proactive.

Cette approche basée sur les données vous aidera à prendre des décisions éclairées, à optimiser continuellement vos processus et à démontrer clairement l'impact de vos efforts de recouvrement sur la santé financière de l'entreprise.

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Comment voyez-vous évoluer le marché de la gestion financière pour les PME et ETI dans les prochaines années ?

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L'évolution du marché de la gestion financière pour les PME et ETI dans les prochaines années sera marquée par plusieurs tendances significatives.

Tout d'abord, nous observons une dichotomie entre les besoins des TPE/PME et ceux des grosses PME/ETI. Pour les premières, la tendance est à la centralisation des données avec des outils proposant des offres très larges, comme Pennylane. En revanche, les ETI font face à des problématiques plus complexes nécessitant des solutions verticales spécialisées. L'enjeu principal pour ces dernières sera l'intégration efficace entre différentes plateformes expertes dans leur domaine.

Le marché entre maintenant dans une phase de consolidation. Après une période faste de 2018 à 2022 environ où de nombreux outils ont émergé, nous assistons maintenant à une phase d'écrémage. Certains outils disparaîtront ou seront rachetés, comme l'illustrent les acquisitions de Regate par Qonto ou d'EBP par Cegid. L'objectif est de réunir les forces de chaque entreprise pour créer des champions nationaux et européens.

La clé du succès résidera dans la création d'écosystèmes intégrés. Plutôt que de viser un seul et même outil tentant de tout faire sans excellence, l'avenir appartient à des solutions qui communiquent efficacement entre elles tout en conservant leurs spécificités, leur agilité et leur indépendance.

La gestion de la trésorerie redevient une priorité majeure. Suite à une longue période où les taux d'intérêt historiquement bas avaient relégué la gestion de trésorerie au second plan, la remontée des taux depuis 2022 a replacé la gestion du cash au cœur des préoccupations des directions financières. Cette tendance devrait perdurer, les taux d'intérêt restant élevés, rendant l'accès au financement plus difficile et coûteux pour les entreprises.

À cela s’ajoute un contexte économique actuel marqué par un ralentissement, ce pourquoi on constate une augmentation des défaillances d'entreprises. Cette situation renforce l'importance de la gestion financière dans les années à venir.

Face à ces défis, le recours à des prestataires externes pour du conseil financier deviendra primordial. Les acteurs comme La Direction joueront un rôle central dans cette période. Les entreprises ne disposant pas des ressources nécessaires en interne devront bien s'entourer pour assurer une gestion financière optimale.

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Quels sont les projets futurs de développement pour LeanPay ?

Notre stratégie principale est de développer le meilleur logiciel de recouvrement spécialement conçu pour les PME et ETI. Pour atteindre cet objectif, nous prévoyons d'approfondir et d'améliorer nos différentes briques fonctionnelles : 

• le scoring client ;
• l’analyse de la performance ;
• la gestion des litiges ;
• la gestion du contentieux ;
• le financement externe.

Notre ambition est de couvrir de manière exhaustive tous les aspects de la gestion du poste clients, en offrant une solution complète et intégrée. Nous sommes fiers de notre statut d'acteur spécialisé dans ce domaine et nous avons l'intention de renforcer cette expertise. 

En restant fidèles à cette spécialisation, nous sommes convaincus que nous pourrons continuer à offrir la meilleure valeur ajoutée à nos clients PME et ETI, en leur fournissant un outil toujours plus performant et adapté à leurs besoins spécifiques en matière de gestion du poste clients.

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